Démarrage d’entreprise au Canada : quelles sources de financement ?

Lancer une entreprise peut être un rêve pour beaucoup de gens, mais trouver les ressources financières nécessaires pour le faire peut être un défi de taille. C’est là que les subventions et le financement pour les entreprises entrent en jeu.

Au Canada, il existe plusieurs programmes de subventions et de financement pour les entrepreneurs, que ce soit pour démarrer une nouvelle entreprise ou pour aider une entreprise existante à croître et à prospérer. Les subventions d’entreprise peuvent être un excellent moyen de financer un projet ou de couvrir des dépenses pour lesquelles il n’y a pas de financement disponible. De plus, les subventions de démarrage d’entreprise peuvent aider les entrepreneurs à se lancer dans leur entreprise en couvrant une partie des coûts de démarrage.

Dans ce guide, nous examinerons les différentes sources de financement disponibles pour les entreprises au Canada.

Introduction à l’aide aux entreprises au Canada

Le Canada est connu pour son environnement favorable aux entreprises, avec divers programmes et ressources mis à la disposition des entrepreneurs. Les subventions aux entreprises ne sont qu’un des nombreux moyens utilisés par le gouvernement et le secteur privé pour soutenir les petites et moyennes entreprises. Ces subventions peuvent fournir le financement nécessaire pour aider les entreprises à se développer, à prendre de l’expansion et à créer des emplois.

Quelles sont les sources de financement pour le démarrage de votre entreprise ?

Si vous envisagez de démarrer votre entreprise, il est important de considérer les ressources financières nécessaires pour lancer et faire croître celle-ci. Le financement peut être un défi pour les entrepreneurs, mais il existe plusieurs sources de financement pour aider à démarrer une entreprise. Voici les principales !

1. Subventions gouvernementales

Les subventions gouvernementales sont une source de financement importante pour les entrepreneurs qui cherchent à démarrer une entreprise. Cependant, il est vrai que le choix des subventions est vaste, ce qui peut rendre difficile la recherche de celles qui conviennent le mieux à un projet d’entreprise spécifique. Il est donc crucial de bien comprendre les différentes subventions disponibles et de déterminer celles qui répondent le mieux aux besoins de votre entreprise.

Chez T2inc, nos comptables fiscalistes comprennent l’importance des subventions gouvernementales pour les entrepreneurs souhaitant créer leur entreprise. Nos experts ont une connaissance approfondie des différents programmes de subventions disponibles et peuvent vous aider à déterminer les financements qui conviennent le mieux à votre projet d’entreprise.

Erreurs courantes à éviter lors de la demande de subventions aux entreprises

Les entreprises commettent souvent des erreurs lorsqu’elles demandent des subventions. En voici quelques-unes :

• Ne pas lire attentivement les critères d’éligibilité
• Ne pas fournir tous les documents requis
• Ne pas fournir de plan d’entreprise détaillé
• Demander des subventions qui ne correspondent pas aux buts et objectifs de votre entreprise
• Ne pas suivre les lignes directrices de la demande

2. Financements privés

Au Québec et au Canada, il existe de nombreuses sources de financement privé pour aider les entrepreneurs à démarrer leur entreprise. Découvrez-en quelques-unes.

Financement de démarrage de la BDC

La BDC offre une solution complète en financement de démarrage afin de vous aider à atteindre vos objectifs d’entreprise. Ce financement peut servir pour un fonds de roulement pour compléter une marge de crédit existante, couvrir les frais de marketing et de démarrage, l’acquisition d’une franchise, etc.

Les entreprises admissibles doivent démontrer parmi d’autres critères qu’elles génèrent des revenus depuis moins de 12 mois, qu’elles sont établies au Canada pour la première fois, qu’elles ont un plan d’affaires solide.

Prêts de la BDC aux entrepreneurs autochtones

Êtes-vous un entrepreneur autochtone ? En faisant les démarches nécessaires, vous pourriez bénéficier d’un prêt pour la création de votre entreprise et couvrir les coûts de démarrage.

La BDC offre aussi d’autres prêts aux entrepreneurs autochtones pour l’expansion d’une entreprise existante. Ceux-ci peuvent aller jusqu’à 350 000 $ et peuvent être utilisés notamment pour acquérir des immobilisations, commencer à exporter, etc.

Pour en apprendre plus sur les prêts commerciaux de la BDC et comment en bénéficier, vous pouvez toujours demander conseil à un fiscaliste d’entreprise qualifié.

Futurpreneur Canada

Futurpreneur Canada est le seul organisme à but non lucratif qui offre du financement, du mentorat et d’autres types de soutien aux jeunes entrepreneurs canadiens âgés de 18 à 39 ans. Si vous vous trouvez dans cette tranche d’âge et correspondez aux critères d’admissibilité, vous pourriez profiter de l’un des programmes suivants.

Le Programme de démarrage d’entreprises de Futurpreneur Canada met à la disposition des jeunes entrepreneurs admissibles des prêts de 20 000 $ pour lancer ou acheter une entreprise.

Si vous êtes admissible, vous pourriez aussi déposer une demande pour bénéficier du programme de financement issu de la collaboration entre Futurpreneur Canada et la BDC pour obtenir 40 000 $ additionnels, pour un total de 60 000 $ de prêts.

Le Programme de Futurpreneur Canada pour les nouveaux arrivants

Il peut être difficile pour les jeunes nouveaux arrivants d’obtenir des prêts pour démarrer une entreprise à cause de leurs antécédents de crédit limités. C’est pourquoi Futurpreneur Canada fournit aux nouveaux arrivants éligibles des prêts remboursables de 12 500 $ pour démarrer une entreprise.

Si vous êtes un jeune nouvel arrivant et désirez démarrer votre entreprise au Canada, il pourrait aussi vous être fort utile de faire appel à des experts en comptabilité d’entreprise pour vous aider à naviguer à travers la fiscalité canadienne et à atteindre vos objectifs financiers.

Sociofinancement

Le sociofinancement est une méthode de financement participatif qui permet à des individus ou à des organisations de collecter des fonds pour un projet en utilisant des plateformes en ligne. Cette méthode de financement est de plus en plus populaire auprès des entrepreneurs au Canada, car elle offre une alternative aux sources de financement traditionnelles telles que les banques et les investisseurs en capital-risque.

Les projets de sociofinancement sont souvent soutenus par une communauté en ligne qui croit en l’idée ou la vision de l’entrepreneur, ce qui peut aider à créer des liens solides entre l’entrepreneur et sa base de clients potentiels. En outre, le sociofinancement peut également aider les entreprises à valider leur produit ou leur service avant même leur lancement, en permettant aux fondateurs de mesurer l’intérêt et la demande pour leur projet.

Il existe plusieurs types de sociofinancement, notamment :

• Le sociofinancement par actions, où les investisseuses et investisseurs reçoivent des actions de l’entreprise ou le droit à une partie des revenus ou des bénéfices d’un produit spécifique en échange de leur investissement
• Le sociofinancement par prêts, qui consiste en un prêt d’argent à une entreprise à des taux d’intérêt relativement élevés. Ce modèle de financement réduit le risque global de prêt en diffusant de petites tranches d’argent par l’intermédiaire de nombreux prêts ;
• Le sociofinancement par dons ou récompenses, où une entreprise fixe un objectif de collecte de fonds en échange d’une récompense ou de la réception du produit ou du service en cours de développement.

4. Capital de risque

Le capital-risque est un type d’investissement dans lequel un ou plusieurs investisseurs prennent une participation minoritaire dans le capital d’une entreprise non cotée. L’objectif principal de l’investisseur est de financer le développement d’entreprises innovantes à fort potentiel de croissance et de réaliser un retour sur investissement significatif lors de la vente de ses actions.

Les jeunes entreprises innovantes bénéficient ainsi d’un accès aux fonds propres à un stade de développement où il est souvent difficile d’obtenir des prêts bancaires. En investissant dans une entreprise en démarrage, le capital-risque permet à l’entrepreneur de bénéficier de fonds sans avoir à fournir de garanties. Cela aide à renforcer la structure financière de l’entreprise sans l’endetter, offrant ainsi une sécurité aux créanciers.

De plus, les banquiers sont souvent disposés à soutenir financièrement une entreprise ayant un bon niveau de fonds propres, ce qui renforce la crédibilité de l’entreprise et facilite l’obtention de prêts. Le capital-risque offre également un accompagnement et des conseils aux entrepreneurs, ainsi qu’un puissant effet de levier financier.

5. Incubateurs d’entreprises

Les incubateurs d’entreprises ont pour objectif principal d’aider les jeunes entreprises de haute technologie à diverses étapes de développement à se lancer sur le marché. Les entrepreneurs qui débutent leur entreprise peuvent rencontrer des obstacles financiers et logistiques qui peuvent ralentir leur progression. Les incubateurs offrent une solution en fournissant un environnement de travail collaboratif, où les entreprises peuvent partager des locaux et des ressources, ce qui réduit les coûts de fonctionnement pour chacune d’entre elles.

En outre, les incubateurs fournissent également un soutien aux entreprises en phase de démarrage, notamment en termes d’accompagnement en matière de marketing, de financement, et de développement commercial. Les incubateurs offrent également un accès à des professionnels expérimentés et à des conseillers spécialisés, qui peuvent aider les entrepreneurs à mieux comprendre les besoins de leur marché et à élaborer des plans d’affaires efficaces.

En général, les entreprises qui ont été incubées ont plus de chances de survie sur une période de cinq ans. Cela est dû en grande partie au fait qu’elles ont eu l’occasion de tester et de peaufiner leur produit ou service avant de lancer une production à grande échelle. Les incubateurs peuvent également aider les entreprises à se faire connaître et à se connecter avec des partenaires potentiels, ce qui peut leur permettre d’atteindre rapidement des marchés cibles et de se développer plus rapidement.

Choisissez vos options de financement pour démarrer votre entreprise en toute sécurité avec T2inc

En conclusion, par l’entremise de différents organismes, le gouvernement canadien fournit plusieurs options de financement et de subventions pour aider les entrepreneurs de tous les secteurs à bien lancer leur entreprise.

De plus, il existe aussi une panoplie d’autres programmes du secteur privé pour contribuer au succès et au développement de votre entreprise.

Chez T2inc, la fiscalité canadienne est notre spécialité. N’hésitez pas à nous contacter pour vous aider à trouver le financement adéquat pour démarrer votre entreprise sur les chapeaux de roues !